Mein stetig wachsendes Depot bringt mich der finanziellen Freiheit jeden Tag ein Stückchen näher.
Einmal im Monat berichte ich hier über meine aktuellen Käufe und Verkäufe.
Dies ist mein monatlicher Depotbericht für Juli 2020.

Depotübersicht
Auf meinem Weg in die finanzielle Freiheit versuche ich, meine Einkommenssituation kontinuierlich zu verbessern. Zu diesem Zweck verfolge ich eine zweigleisige Anlagestrategie.
Deren Kern bildet ein breit diversifiziertes ETF-Portfolio nach der 30/30/30/10-Regel.
Da ich jedoch kein großer Fan des Cost-Averagings bin, bespare ich meine Indexfonds mittels einer renditeträchtigeren Alternative. Hierbei handelt es sich um das sogenannte Value-Averaging.
Darüber hinaus besteht mein Depot aus einem ausschüttungsstarken Aktien-Portfolio. Dabei liegt mein Fokus ganz klar auf einem langfristig orientierten Buy-and-Hold-Ansatz.
Am 27. Juli 2020 war mein Depot insgesamt €222.075,97 wert (Vormonat: €227.160,01) und bestand aus:
- 50 Aktien
- 15 ETFs
- 25 Anleihen
Aktien
Wie der ein oder andere von Euch vielleicht schon über Twitter & Co. mitbekommen hat, sind meine Familie und ich gerade von Hamburg in die Nähe von Köln umgezogen.
Der Umzug brachte auch umfangreiche Bauarbeiten an unserem neuen Heim mit sich.
Um etwaige Liquiditätsengpässe zu vermeiden, bin ich an der Börse zuletzt eher zurückhaltend gewesen.
Dennoch tätigte ich in den vergangenen Wochen einen echten und zwei verkappte Neukäufe.
Neukäufe

Bei dem „echten“ Neukauf handelt es sich um den US-amerikanischen Zahlungsdienstleister Square, der mit Twitter-Chef Jack Dorsey einen sehr prominenten Co-Gründer und CEO hat.
Dieses Unternehmen passt eigentlich so gar nicht zu meiner sonstigen Anlagephilosophie – und das nicht nur, weil Square (bislang) keine Dividende ausschüttet.
Dennoch habe ich am 24. Juni 2020 7 Anteile für €624,63 erworben.
Dieser Kauf war maßgeblich durch die tolle Aktienanalyse von Michael Jakob auf alleaktien.de motiviert.
Seit meinem Kauf ist der Aktienkurs von Square zwischenzeitlich von knapp unter €90 auf über €120 geradezu explodiert.
Da bedauerte ich es schon fast, bei Square „nur“ eine Einstiegsposition initiiert zu haben.

Mittlerweile hat sich der in Euro berechnete Kursanstieg aber wieder etwas abgeflacht.
Dennoch bin ich bei Square auch aktuell weiterhin über 17% im Plus!

Bei meinem zweiten „Neukauf“ handelt es sich eher um ein Tauschgeschäft.
So habe ich meine 1.000 A-Anteile an Royal Dutch Shell am 14. Juli 2020 zunächst für €14.441,00 verkauft, bevor ich am gleichen Tag 1.000 B-Anteile für €13.441,00 erwarb.
Auf diese Weise habe ich mein Einkommen konstant gehalten und trotzdem €1.000,00 an zusätzlicher Liquidität gewonnen.

Außerdem habe ich am 23. Juli 2020 15 Anteile des US-amerikanischen Chipproduzenten Intel erworben.
Bei Anschaffungskosten von €713,43 ergab sich ein durchschnittlicher Kaufpreis von €47,56.
Der ein oder andere mag sich nun vielleicht wundern, da sich Intel letzten Monat doch bereits in meinem Depot befand.

Allerdings hatte ich die 14 bereits zuvor in meinem Depot befindlichen Intel-Aktien erst am 15. Juli 2020 zu einem höheren Aktienkurs verkauft (siehe unten).
Alle Käufe habe ich wie immer über meinen mobilen Broker Trade Republic* abgewickelt, da man hier alle Aktien und ETFs für eine Pauschale von gerade einmal €1 handeln kann.
Zukäufe
Im letzten Monat habe ich keine Position aufgestockt.
Verkäufe

Am 15. Juli 2020 habe ich meine 6 Anteile am deutschen Rückversicherungsunternehmen Hannover Rück verkauft.
Dieser Verkauf brachte mir €941,00 ein.
Bei Anschaffungskosten von €623,80 am 16. März 2020 ergibt sich ein Gewinn von €317,20 bzw. 50,8% (246,8% p.a.).
Allerdings reduziert der Verkauf meiner Hannover Rück-Aktien mein Einkommen um voraussichtlich etwa €33 im Jahr.

Ebenfalls am 15. Juli 2020 habe ich meine 6 Anteile am US-amerikanischen IT-Unternehmen IBM verkauft.
Dieser Verkauf brachte mir €650,00 ein.
Bei Anschaffungskosten von €599,92 am 12. März 2020 ergibt sich ein Gewinn von €50,08 bzw. 8,3% (26,4% p.a.).
Allerdings reduziert der Verkauf meiner IBM-Aktien mein Einkommen um voraussichtlich etwa €34 im Jahr.

Auch meine 14 bisherigen Anteile am US-amerikanischen Chipproduzenten Intel habe ich wie oben erwähnt am 15. Juli 2020 verkauft.
Dieser Verkauf brachte mir €725,04 ein.
Bei Anschaffungskosten von €624,98 am 9. März 2020 ergibt sich ein Gewinn von €100,06 bzw. 16,0% (52,9% p.a.).
Allerdings reduziert der Verkauf meiner Intel-Aktien mein Einkommen um voraussichtlich etwa €16 im Jahr.

Am 16. Juli 2020 habe ich meine 24 Anteile am US-amerikanischen Einzelhändler Tractor Supply Company verkauft.
Dieser Verkauf brachte mir €3.000,44 ein.
Bei Anschaffungskosten von €1.875,03 am 24. Februar 2020 und 9. März 2020 ergibt sich ein Gewinn von €1.125,41 bzw. 60,0% (229,3% p.a.).
Allerdings reduziert der Verkauf meiner Tractor Supply-Aktien mein Einkommen um voraussichtlich etwa €29 im Jahr.

Am 15. Juli 2020 habe ich meine 3 Anteile am US-amerikanischen Industrieunternehmen W.W. Grainger verkauft.
Dieser Verkauf brachte mir €874,10 ein.
Bei Anschaffungskosten von €624,10 am 16. März 2020 ergibt sich ein Gewinn von €250,00 bzw. 40,1% (177,1% p.a.).
Allerdings reduziert der Verkauf meiner Grainger-Aktien mein Einkommen um voraussichtlich etwa €15 im Jahr.
Unternehmen | Anteile | Kaufpreis | Marktwert | Gewicht |
---|---|---|---|---|
3M | 10 | 1246.00 | 1368.00 | 0.0093 |
Aflac | 20 | 625 | 633.80 | 0.0043 |
Allianz | 28 | 4988.83 | 5144.28 | 0.0349 |
Altria | 81 | 3124.01 | 2949.02 | 0.0200 |
American Express | 10 | 625.00 | 818.50 | 0.0056 |
AT&T | 175 | 5048.09 | 4458.00 | 0.0303 |
BASF | 35 | 1874.56 | 1826.00 | 0.0124 |
Berkshire Hathaway | 4 | 624.92 | 668.04 | 0.0045 |
Blackrock | 2 | 624.1 | 984.30 | 0.0067 |
BP | 125 | 624.5 | 412.75 | 0.0028 |
British American Tobacco | 96 | 3125.36 | 2901.08 | 0.0197 |
Brookfield Renewable Partners | 71 | 2499.68 | 3222.50 | 0.0219 |
Cisco | 35 | 1246.78 | 1398.65 | 0.0095 |
Coca-Cola | 100 | 4255.12 | 4139.28 | 0.0281 |
CSX | 12 | 624.04 | 743.72 | 0.0050 |
CVS Health | 35 | 2526.43 | 1936.95 | 0.0131 |
Deutsche Euroshop | 25 | 625 | 311.75 | 0.0021 |
Diageo | 26 | 623.96 | 814.10 | 0.0055 |
Exxon Mobil | 725 | 29328.91 | 27375.00 | 0.1858 |
Fresenius | 105 | 4379.42 | 4644.20 | 0.0315 |
Gilead Sciences | 35 | 2541.27 | 2198.78 | 0.0149 |
GEO Group | 115 | 1250 | 1080.00 | 0.0073 |
Imperial Brands | 152 | 3124.71 | 2389.96 | 0.0162 |
Intel | 15 | 713.43 | 653.45 | 0.0044 |
Japan Tobacco | 304 | 6847.31 | 4619.80 | 0.0314 |
Johnson & Johnson | 6 | 623.56 | 759.80 | 0.0052 |
JPMorgan Chase | 8 | 623.96 | 686.36 | 0.0047 |
LVMH | 2 | 626.07 | 793.90 | 0.0054 |
McDonalds | 5 | 625 | 848.10 | 0.0058 |
Münchener Rück | 23 | 4364.89 | 5371.80 | 0.0365 |
Novo Nordisk | 75 | 2409.9 | 4211.53 | 0.0286 |
Parker Hannifin | 12 | 1249.42 | 1898.12 | 0.0129 |
PayPal | 8 | 624.52 | 1177.72 | 0.0080 |
Philip Morris | 10 | 624.7 | 666.20 | 0.0045 |
Royal Dutch Shell | 1000 | 13441 | 13149.00 | 0.0893 |
Royal Dutch Shell A ADR | 100 | 3448.69 | 2778.28 | 0.0189 |
Royal Dutch Shell B ADR | 100 | 3448.69 | 2638.28 | 0.0179 |
SAP | 27 | 2535.3 | 3642.84 | 0.0247 |
Simon Property Group | 11 | 1245.8 | 579.80 | 0.0039 |
Southern Company | 225 | 9999.48 | 10693.25 | 0.0726 |
Southwest Airlines | 3240.74 | 2764.28 | 0.0188 | |
Square | 624.63 | 728.96 | 0.0049 | |
Starbucks | 100 | 6235.01 | 6460.28 | 0.0439 |
Store Capital | 80 | 1248.90 | 1551.00 | 0.0105 |
Sysco | 23 | 624.65 | 1077.93 | 0.0073 |
Union Pacific | 5 | 624.6 | 751.20 | 0.0051 |
Visa | 5 | 624.7 | 837.40 | 0.0057 |
Walgreens Boots Alliance | 43 | 1873.81 | 1500.56 | 0.0102 |
Walt Disney | 26 | 2500.03 | 2614.60 | 0.0178 |
W.P. Carey | 25 | 1246.75 | 1424.50 | 0.0097 |
Summe | 147851.23 | 147297.6 | 1.0000 |
ETFs
Meine Anlagestrategie sieht vor, dass der Wert meines ETF-Portfolios um €1.000 im Monat zunehmen soll.
Zuletzt haben erneut bereits Kurszuwächse für die gesamte erforderliche Wertsteigerung gesorgt.
Somit musste ich letzten Monat wieder kein frisches Kapital investieren.
Index | Emittent | Kaufpreis | Marktwert | Gewicht |
---|---|---|---|---|
STOXX Europe 600 | Comstage | 7749.81 | 7969.36 | 0.1103 |
STOXX Europe 600 | Lyxor | 4509.50 | 4713.61 | 0.0652 |
STOXX Europe 600 | iShares | 3154.67 | 3630.00 | 0.0502 |
MSCI Europe Small Cap | Xtrackers | 905.30 | 916.61 | 0.0127 |
MSCI EMU Small Cap | iShares | 4051.19 | 4215.52 | 0.0583 |
MSCI North America | Comstage | 7468.19 | 10104.36 | 0.1398 |
FTSE North America | Vanguard | 4069.34 | 4756.36 | 0.0658 |
MSCI North America | iShares | 1950.25 | 2590.50 | 0.0358 |
MSCI USA Small Cap | iShares | 4497.90 | 4682.50 | 0.0648 |
MSCI Pacific | Comstage | 4191.79 | 4153.77 | 0.0575 |
MSCI Pacific ex-Japan | iShares | 1217.77 | 1440.44 | 0.0199 |
MSCI Japan Small Cap | iShares | 1488.03 | 1424.16 | 0.0197 |
MSCI Emerging Markets | Xtrackers | 5777.86 | 15333.56 | 0.2121 |
MSCI Emerging Markets | iShares | 1650.34 | 2127.80 | 0.0294 |
MSCI Emerging Markets Small Cap | iShares | 3965.45 | 4219.80 | 0.0584 |
Summe | 56647.3900 | 72278.35 | 1.0000 |
Anleihen
Dafür hat mein Anleihen-Portfolio im letzten Monat wieder Zuwachs erfahren.
Überzeugt hat mich dabei abermals die Crowdfunding-Plattform ecoligo.investments*, auf der man bereits ab €100 an Erneuerbare Energien- und Energieeffizienz-Projekten in diversen Entwicklungs- und Schwellenländern partizipieren kann.
Hier ist mein ausführlicher Erfahrungsbericht über diese neue Crowdinvesting-Plattform aus Deutschland.
Letzten Monat habe ich mich dort an der Finanzierung von 3 weiteren Projekten in Kenia und Vietnam beteiligt.
Bei diesen handelt es sich ausnahmslos um die Solaranlagen für produzierende Betriebe in beiden Ländern.
Emittent | Land | FX | Kaufpreis | Zinsen |
---|---|---|---|---|
ecoligo* | Kenia | EUR | 100 | 6 |
ecoligo* | Ghana | EUR | 100 | 6 |
ecoligo* | Costa Rica | EUR | 100 | 5.5 |
ecoligo* | Costa Rica | EUR | 100 | 5.5 |
ecoligo* | Costa Rica | EUR | 100 | 6 |
ecoligo* | Kenia | EUR | 100 | 6 |
ecoligo* | Costa Rica | EUR | 100 | 5.75 |
ecoligo* | Costa Rica | EUR | 100 | 5 |
ecoligo* | Costa Rica | EUR | 100 | 5.5 |
ecoligo* | Costa Rica | EUR | 100 | 5.5 |
ecoligo* | Kenia | EUR | 100 | 6 |
ecoligo* | Costa Rica | EUR | 100 | 5.5 |
ecoligo* | Costa Rica | EUR | 100 | 5.5 |
ecoligo* | Costa Rica | EUR | 100 | 5.5 |
ecoligo* | Kenia | EUR | 100 | 6 |
ecoligo* | Kenia | EUR | 100 | 6 |
ecoligo* | Costa Rica | EUR | 100 | 5 |
ecoligo* | Costa Rica | EUR | 100 | 4.5 |
ecoligo* | Costa Rica | EUR | 100 | 5 |
ecoligo* | Costa Rica | EUR | 100 | 5.5 |
ecoligo* | Vietnam | EUR | 100 | 6.5 |
ecoligo* | Ghana | EUR | 100 | 6 |
ecoligo* | Kenia | EUR | 100 | 6.5 |
ecoligo* | Vietnam | EUR | 100 | 5.5 |
ecoligo* | Vietnam | EUR | 100 | 6 |
Summe | 2500 | 141.75 |
Nächstes Update meines Depots
Das war’s auch schon wieder für dieses Mal.
Mein Depotbericht August 2020 erscheint diesmal am 14. August 2020.
Danke für deine Aufmerksamkeit und weiterhin viel Erfolg beim Sparen, Investieren und frei sein!

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hallo david,
ganz schön viele verkäufe von unternehmen, welche ja schon immer noch deinen „kaufkriterien“ entsprechen.
ist es generell bestandteil deiner strategie, massive kursgewinne zu realisieren (quasi 15 jahre dividende auf einmal gesichert) oder sind die verkäufe der aktuellen situation (covid-19 etc) geschuldet und du erhöhst deine cashquote/ gehst mehr an die seitenlinie weil du mit kursrückgängen rechnest ?
viele grüße
halvar
Hallo David,
Interessantes Depot Update. Intel ist inzwischen auch auf meiner Watchlist. Was waren denn die Gründe für die Verkäufe?
lg
Andreas
Moin Andreas,
nach meinem Kaufrausch im März und April möchte ich mein Depot wieder auf eine überschaubare Anzahl an Aktientitel bringen. Daher bin ich gegenwärtig dabei, mein Portfolio zu konsolidieren.
Kleinere Positionen werden im Zuge dessen entweder aufgestockt oder aufgelöst.
Die von mir im letzten Monat getätigten Verkäufe sind seit dem Corona-Crash dabei entweder zu gut (Tractor Supply, Grainger, Hannover Rück) oder zu mäßig (IBM, Intel) gelaufen.
Ich habe daher nun einmal Kasse gemacht und werde die freigewordenen Gelder in nächster Zeit dafür nutzen, entweder bestehende Aktienpositionen aufzustocken oder mein ETF-Portfolio zusätzlich zum üblichen Value-Averaging zu stärken.
In jedem Fall sind 50 Einzeltitel zu viel für mich gewesen. Ich fühle mich hier mit einer überschaubaren Anzahl von 20-30 deutlich wohler. In diesem Sinne dürfte bei mir in nächster Zeit noch der ein oder andere Aktienverkauf bzw. Aktientausch stattfinden.
Lieben Gruß
David Frank
Lieber David,
toll, dass auch unsere Square Aktienanalyse zu dir gefunden hat :). Ein wirklich tolles Depot, das mir auch als Tech-Investor sehr zusagt, hast du dir da zusammen gestellt.
Bin gespannt auf deine Updates: D
Moin Michael,
nochmals vielen Dank für die tolle Square-Aktienanalyse!
Meine Anteile haben mir seit meinem Einstieg bereits viel Freude bereitet 🙂
Ich bin schon gespannt, von welchem Titel ihr mich als nächstes überzeugen könnt, den ich bislang noch nicht auf Schirm hatte 😉
Lieben Gruß
David