Mein Depot basiert inzwischen wieder ausschließlich auf Exchange Traded Funds (ETF).
Im Kern verfolge ich dabei den Gedanken eines möglichst breit diversifizierten Weltportfolios, welches es mir ermöglicht, ein Stück der weltweiten Wirtschaftsleistung abzubekommen.
Umgesetzt habe ich das ganze bislang durch eine mehr oder minder komplexe 6-ETF-Lösung.
Fortan möchte ich meine Börseninvestments aber noch stärker vereinfachen.
Über die hiermit einhergehenden Veränderungen in meinem Depot berichte ich dir in meinem vorliegenden Update für den Herbst 2024.
Dividendenkalender
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Bisher: 6 ETFs im Depot
Mein anvisiertes Weltportfolio soll
- geographisch breit diversifiziert sein,
- tunlichst viele börsennotierte Unternehmen beinhalten,
- eine große Bandbreite verschiedener Unternehmensgrößen abdecken und
- nicht zuletzt möglichst kostengünstig umsetzbar sein.
Auf diese Weise wird mein Depot zwar nie zu den absoluten Top-Performern gehören, aber zumindest die Marktrendite erwirtschaften – ein Ergebnis, an dem die meisten Anleger nach Kosten und Steuern bekanntlich scheitern.
Zur praktischen Umsetzung eines solchen Weltportfolios setzte ich seit dem Start meines ETF-Depots (2008) auf eine Vielzahl regionaler Indizes.
Zuletzt griff ich dabei auf folgende 6-ETF-Lösung zurück:
- den Vanguard FTSE North America,
- den iShares STOXX Europe 600,
- den iShares MSCI World Small Cap,
- den iShares MSCI Emerging Markets IMI,
- den Vanguard FTSE Developed Asia Pacific ex-Japan und
- den Vanguard FTSE Japan.
Am 30.09.2024 war dieser Teil meines Depots 192.885,18 Euro wert und valutierte im Einzelnen wie folgt:
| Emittent | Index | ISIN | Marktwert | Gewichtung | Dividendenrendite | TER |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Vanguard | FTSE North America | IE00BKX55R35 | 67.726,05€ | 35,1% | 1,0% | 0,10% |
| iShares | STOXX Europe 600 | DE0002635307 | 42.788,58€ | 22,2% | 2,7% | 0,20% |
| iShares | MSCI World Small Cap | IE00BF4RFH31 | 30.860,59€ | 16,0% | - | 0,35% |
| iShares | MSCI Emerging Markets IMI | IE00BD45KH83 | 30.020,70€ | 15,6% | 2,1% | 0,18% |
| Vanguard | FTSE Developed Asia Pacific ex-Japan | IE00B9F5YL18 | 11.064,60€ | 5,7% | 3,2% | 0,15% |
| Vanguard | FTSE Japan | IE00B95PGT31 | 10.424,66€ | 5,4% | 1,7% | 0,15% |
Künftig: Fokus auf einen ETF
Meine bisherige 6-ETF-Lösung halte ich nach wie vor für eine sehr gute Möglichkeit, um ein Weltportfolio praktisch umzusetzen.
Ich werde diesen Teil meines Depots daher nicht verkaufen.
Auf diese Weise vermeide ich es auch, bereits zum jetzigen Zeitpunkt die bis dato aufgelaufenen Buchgewinne versteuern zu müssen.
Aus Vereinfachungsgründen wünschte ich mir jedoch schon seit längerem eine Alternative, mit der sich meine Anlagestrategie mit nur einem einzigen ETF realisieren ließe.
Einen solchen ETF hat seit Juli 2024 nun SPDR (die ETF-Plattform des US-Finanzdienstleisters State Street) im Angebot.
Konkret handelt es sich hierbei um die ausschüttende Variante des SPDR MSCI ACWI IMI.
Zu den genauen Motiven, weshalb meine Wahl ausgerechnet auf diesen ETF fiel, habe ich mich bereits in meinem letzten Artikel ausführlich geäußert.
Seit Anfang September 2024 bespare ich den SPDR MSCI ACWI IMI nun mit 1.000 Euro im Monat.
Am 30.09.2024 valutierte dieser dabei wie folgt in meinem Depot:
| Emittent | Index | ISIN | Marktwert | Indexrendite | TER |
|---|---|---|---|---|---|
| SPDR | MSCI ACWI IMI | IE000DD75KQ5 | 1.021,38€ | 1,9% | 0,17% |
Für meine regelmäßigen Investitionen in den SPDR MSCI ACWI IMI nutze ich dabei die Sparplan-Funktion meines Depots bei Trade Republic.
Denn für ETF-Käufe per Sparplan wird dort keinerlei Ordergebühr erhoben (man muss sich jedoch darüber im Klaren sein, dass der Ausführungskurs bei Sparplänen nicht optimal sein kann).
Zudem ist es mir bei Trade Republic möglich, unterschiedliche Investitionszeitpunkte innerhalb eines Monats auszuwählen und meine monatliche Investitionssumme so auf wöchentliche Sparraten von jeweils 250 Euro aufzuteilen.
Bis zum Jahresende 2024 werde ich dann bereits 4.000 Euro in den SPDR MSCI ACWI IMI investiert haben.
Ergänzende Informationen
Falls Du dich tiefergehend mit dem Thema Weltportfolio auseinandersetzen möchtest, kann ich dir guten Gewissens die Lektüre zwei meiner favorisierten Finanzfachbücher empfehlen.
Hierbei handelt es sich um Souverän investieren für Einsteiger und Souverän investieren mit Indexfonds und ETFs (für fortgeschrittene Privatanleger) jeweils von Gerd Kommer.
Über David
David (38) ist seit über 12 Jahren glücklich mit seiner Jugendliebe verheiratet und Vater von zwei Kindern.
Der studierte Diplom-Kaufmann arbeitet seit 2012 für eine große Unternehmensberatung, wo er 2018 zum Prokuristen ernannt wurde.
Seit 2017 berichtet er auf Jung in Rente über seinen Weg zur finanziellen Freiheit.
Auf Investiere Nachhaltig, Alle Dividenden und Reisen mit Kopf geht er seinen weiteren Interessenschwerpunkten nach.
Darüber hinaus hat er 2022 die gemeinnützige Organisation Wilde Wälder gegründet, die er seither nebenberuflich als Geschäftsführer leitet.
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