Mein Depot im Herbst 2024

  • Lesedauer:20 min Lesezeit
  • Beitrags-Kategorie:Finanzen

Mein Depot basiert inzwischen wieder ausschließlich auf Exchange Traded Funds (ETF).

Im Kern verfolge ich dabei den Gedanken eines möglichst breit diversifizierten Weltportfolios, welches es mir ermöglicht, ein Stück der weltweiten Wirtschaftsleistung abzubekommen.

Umgesetzt habe ich das ganze bislang durch eine mehr oder minder komplexe 6-ETF-Lösung.

Fortan möchte ich meine Börseninvestments aber noch stärker vereinfachen.

Über die hiermit einhergehenden Veränderungen in meinem Depot berichte ich dir in meinem vorliegenden Update für den Herbst 2024.

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Bisher: 6 ETFs im Depot

Mein anvisiertes Weltportfolio soll

  • geographisch breit diversifiziert sein,
  • tunlichst viele börsennotierte Unternehmen beinhalten,
  • eine große Bandbreite verschiedener Unternehmensgrößen abdecken und
  • nicht zuletzt möglichst kostengünstig umsetzbar sein.

Auf diese Weise wird mein Depot zwar nie zu den absoluten Top-Performern gehören, aber zumindest die Marktrendite erwirtschaften – ein Ergebnis, an dem die meisten Anleger nach Kosten und Steuern bekanntlich scheitern.

Zur praktischen Umsetzung eines solchen Weltportfolios setzte ich seit dem Start meines ETF-Depots (2008) auf eine Vielzahl regionaler Indizes.

Zuletzt griff ich dabei auf folgende 6-ETF-Lösung zurück:

Am 30.09.2024 war dieser Teil meines Depots 192.885,18 Euro wert und valutierte im Einzelnen wie folgt:

EmittentIndexISINMarktwertGewichtungDividendenrenditeTER
VanguardFTSE North AmericaIE00BKX55R3567.726,05€35,1%1,0%0,10%
iSharesSTOXX Europe 600DE000263530742.788,58€22,2%2,7%0,20%
iSharesMSCI World Small CapIE00BF4RFH3130.860,59€16,0%-0,35%
iSharesMSCI Emerging Markets IMIIE00BD45KH8330.020,70€15,6%2,1%0,18%
VanguardFTSE Developed Asia Pacific ex-JapanIE00B9F5YL1811.064,60€5,7%3,2%0,15%
VanguardFTSE JapanIE00B95PGT3110.424,66€5,4%1,7%0,15%

Künftig: Fokus auf einen ETF

Meine bisherige 6-ETF-Lösung halte ich nach wie vor für eine sehr gute Möglichkeit, um ein Weltportfolio praktisch umzusetzen.

Ich werde diesen Teil meines Depots daher nicht verkaufen.

Auf diese Weise vermeide ich es auch, bereits zum jetzigen Zeitpunkt die bis dato aufgelaufenen Buchgewinne versteuern zu müssen.

Aus Vereinfachungsgründen wünschte ich mir jedoch schon seit längerem eine Alternative, mit der sich meine Anlagestrategie mit nur einem einzigen ETF realisieren ließe.

Einen solchen ETF hat seit Juli 2024 nun SPDR (die ETF-Plattform des US-Finanzdienstleisters State Street) im Angebot.

Konkret handelt es sich hierbei um die ausschüttende Variante des SPDR MSCI ACWI IMI.

Zu den genauen Motiven, weshalb meine Wahl ausgerechnet auf diesen ETF fiel, habe ich mich bereits in meinem letzten Artikel ausführlich geäußert.

Seit Anfang September 2024 bespare ich den SPDR MSCI ACWI IMI nun mit 1.000 Euro im Monat.

Bis zum Jahresende 2024 werde ich dann bereits 4.000 Euro in den SPDR MSCI ACWI IMI investiert haben.

Am 30.09.2024 valutierte dieser wie folgt in meinem Depot:

EmittentIndexISINMarktwertIndexrenditeTER
SPDRMSCI ACWI IMIIE000DD75KQ51.021,38€1,9%0,17%

Für meine regelmäßigen Investitionen in den SPDR MSCI ACWI IMI nutze ich dabei die Sparplan-Funktion meines Depots bei Trade Republic.

Denn für ETF-Käufe per Sparplan wird dort keinerlei Ordergebühr erhoben.

Zudem ist es mir bei Trade Republic möglich, unterschiedliche Investitionszeitpunkte innerhalb eines Monats auszuwählen und meine monatliche Investitionssumme so auf wöchentliche Sparraten von jeweils 250 Euro aufzuteilen.

Man muss sich jedoch darüber im Klaren sein, dass der Ausführungskurs bei Sparplänen nicht optimal sein kann und der Kundenservice, wie in meinem Blogartikel Goodbye Trade Republic berichtet, diverse Unzulänglichkeiten aufweist, weswegen ich dort keine größeren Wertpapierpositionen mehr deponiere.

Ergänzende Informationen

Falls Du dich tiefergehend mit dem Thema Weltportfolio auseinandersetzen möchtest, kann ich dir guten Gewissens die Lektüre zwei meiner favorisierten Finanzfachbücher empfehlen.

Hierbei handelt es sich um Souverän investieren für Einsteiger* und Souverän investieren mit Indexfonds und ETFs* (für fortgeschrittene Privatanleger) jeweils von Gerd Kommer.

Über David

David (39) ist seit über 12 Jahren glücklich mit seiner Jugendliebe verheiratet und Vater von zwei Kindern.

Der studierte Diplom-Kaufmann arbeitet seit 2012 für eine große Unternehmensberatung, wo er 2018 zum Prokuristen ernannt wurde.

Seit 2017 berichtet er auf Jung in Rente über seinen Weg zur finanziellen Freiheit.

Auf Investiere Nachhaltig, Alle Dividenden und Reisen mit Kopf geht er seinen weiteren Interessenschwerpunkten nach.

Darüber hinaus hat er 2022 die gemeinnützige Organisation Wilde Wälder gegründet, die er seither nebenberuflich als Geschäftsführer leitet.

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Diese Informationen kannst Du auch dem Haftungsausschluss entnehmen.

Dieser Beitrag hat 2 Kommentare

  1. Torsten

    Hallo David,

    ich fand die Idee mit dem 100k CEF Depot für deine Eltern ganz nett (6% p.a. Ausschüttungen) leider hört man davon nichts mehr (Rücblick/Einschätzung der Investments)…
    sind deine Eltern damit unzufrieden bzw. würden Sie womöglich Änderungen an der Zusammensetzung/Gewichtung vornehmen?
    Desweiteren wundert mich, dass du dieses CEF-Investment selber nicht nutzt und mittlerweile von 6 ETF auf nur noch einen ETF reduziert hast…
    Vielleicht kannst Du mal schildern wie es im 100k CEF Depot läuft bzw. ob dort Umschichtungen angedacht sind…
    VG
    Torsten

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