Mein stetig wachsendes Depot bringt mich der finanziellen Freiheit jeden Tag ein Stückchen näher.
Auf meinem Weg zur Frührente setze ich auf regelmäßige Investitionen.
Normalerweise berichte ich Euch einmal im Monat über meine aktuellen Käufe und Verkäufe.
Mein letztes Update ist nun aber schon über 3 Monate her.
Höchste Zeit also, Euch wieder auf den aktuellen Stand zu bringen.
Hier ist mein monatlicher Depotbericht für den Oktober 2021.
Depotübersicht im Oktober 2021
Auf meinem Weg zur Frührente versuche ich, mein Kapitaleinkommen kontinuierlich zu erhöhen.
Zu diesem Zweck verfolge ich eine dreigleisige Anlagestrategie:
- Den Kern bildet ein breit diversifiziertes ETF-Portfolio.
- Dieses wird durch ein ausschüttungsstarkes Aktien-Portfolio ergänzt.
- Darüber hinaus beteilige ich mich an nachhaltigen Projekten in den Entwicklungs- und Schwellenländern.
Am 7. Oktober 2021 war mein Depot insgesamt €221.373,77 wert (letzter Depotbericht: €220.134,81).
Damit notiert es nur noch knapp €6.000 unterhalb des bisherigen Allzeithochs aus dem Juni 2020 (€227.160,01).
Aktuell setzt sich mein Depot dabei wie folgt zusammen:
- 44 Aktien (davon 10 Sparpläne)
- 10 ETFs
- 49 Darlehen
Umfragen für den schnellen Euro zwischendurch
Umfragen bieten eine gute Möglichkeit, um schnell ein paar Euro extra zu verdienen. Durch die Vielzahl an Anbietern fällt es jedoch schwer, den Überblick zu bewahren. Hier sind meine persönlichen Favoriten.
Aktien-Depot im Oktober 2021
Für 2021 habe ich mir vorgenommen, einen Teil des mir frei zur Verfügung stehenden Kapitals regelmäßig in Einzelaktien zu investieren.
Konkret möchte ich jeden Monat mehrere Positionen in Höhe von insgesamt €1.000 auf- bzw. ausbauen.
Neukäufe
7C Solarparken
Bei meinem ersten und einzigen Neukauf seit meinem Depot-Update im März 2021 handelt es sich um den Bayreuther Solarparkbetreiber 7C Solarparken.
Am 16. August 2021 habe ich an diesem 135 Anteile erworben.
Bei Anschaffungskosten von €500,50 ergab sich ein durchschnittlicher Kaufpreis von €3,71 je Aktie.
Über meinen Kauf von 7C Solarparken berichtete ich zuerst auf Instagram:
Würde ich mich immer stur an mein Bewertungsmodell halten, hätte die Aktie eines Unternehmens wie 7C Solarparken keine Chance auf eine Aufnahme in mein Depot.
Denn hierfür schwanken wichtige Kennzahlen wie der Gewinn und Cashflow einfach noch viel zu stark.
Dennoch hat die kleine Firma (Marktkapitalisierung: €250 Mio.) aus dem Bereich der Erneuerbaren Energien bereits vor einiger Zeit meine Aufmerksamkeit erregt.
Denn das Management schaffte es in den letzten Jahren sehr gut, seinen Versprechungen hinsichtlich des Portfolioausbaus auch Taten folgen zu lassen, sodass der Umsatz seit 2013 kontinuierlich gesteigert werden konnte.
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Doch ähnlich wie beim anderen deutschen Branchenvertreter Encavis, der im März 2021 in meinem Depot landete, sollte man in diesem Sektor einen langfristigen Anlagehorizont mitbringen.
Denn die Investition in einen wachsenden Energieproduzenten zahlt sich nicht über Nacht, sondern voraussichtlich erst im Laufe mehrerer Jahre aus.
Ich bin jedoch zuversichtlich, dass der gesamten Branche eine rosige Zukunft bevorsteht und würde meine Einstiegsposition bei 7C Solarparken gerne weiter ausbauen.
Eine weitere Aufstockung würde ich dabei ab einem Aktienkurs von €3,02 in Erwägung ziehen.
Eine entsprechende Limit-Order für 165 weitere Anteile habe ich bereits bei Trade Republic* platziert.
Zukäufe
3M
Bei meinem ersten Zukauf handelt es sich um das US-amerikanische Industriekonglomerat 3M.
Am 31. August 2021 und 30. September 2021 habe ich an diesem insgesamt 5 weitere Anteile erworben.
Bei Anschaffungskosten von €790,15 ergab sich ein durchschnittlicher Kaufpreis von €158,03 je Aktie.
Der Kauf von 5 3M-Aktien erhöht mein Einkommen zunächst um etwa €26 im Jahr.
Insgesamt befinden sich nun 15 Anteile von 3M in meinem Depot.
Meine anvisierte Positionsgröße für 3M sind €2.500.
Damit fehlen mir aktuell noch €463,85.
Sollte sich der Aktienkurs in nächster Zeit noch ein Stück reduzieren, kann ich mir sehr gut vorstellen, weitere 3M-Aktien zu erwerben und meine Position damit zu vervollständigen.
Denn nicht umsonst hat es 3M im Oktober auf meine Watchlist geschafft.
Amgen
Bei meinem zweiten Zukauf handelt es sich um den US-amerikanischen Biotechnologiekonzern Amgen.
Am 31. August 2021 habe ich hieran 1 weiteren Anteil erworben.
Bei Anschaffungskosten von €190,94 ergab sich ein durchschnittlicher Kaufpreis je Aktie in gleicher Höhe.
Der Kauf von 1 Amgen-Aktien erhöht mein Einkommen zunächst um etwa €6 im Jahr.
Mehr zum Hintergrund für meinen Nachkauf von Amgen findest du in meinem Kaufbericht zu meinem vorherigen Nachkauf, da sich seither nichts an meinen Motiven geändert hat.
Insgesamt befinden sich nun 6 Anteile von Amgen in meinem Depot.
Meine anvisierte Positionsgröße für Amgen sind €2.500.
Damit fehlen mir aktuell noch €1.309,35.
Auch Amgen hat es im Oktober auf meine Watchlist geschafft.
Insofern ist nicht auszuschließen, dass schon bald weitere Amgen-Aktien in meinem Depot landen werden.
Bei Kursen unter €180 dürfte ich erneut schwach werden.
Unilever
Bei meinem dritten Zukauf handelt es sich um den britischen Konsumgüterriesen Unilever.
Am 29. Juli 2021 habe ich hieran 11 weitere Anteile erworben.
Bei Anschaffungskosten von €524,38 ergab sich ein durchschnittlicher Kaufpreis von €47,67 je Aktie.
Mehr zum Hintergrund für meinen Nachkauf von Unilever kannst du wieder aus meinem Kaufbericht zum letzten Nachkauf entnehmen, da bei meinen Kaufmotiven alles beim Alten geblieben ist.
Der Kauf von 11 Unilever-Aktien erhöht mein Einkommen zunächst um etwa €19 im Jahr.
Insgesamt befinden sich nun 32 Anteile von Unilever in meinem Depot.
Sollte sich der Aktienkurs in nächster Zeit nicht wesentlich erhöhen, kann ich mir sehr gut vorstellen, meine Position noch weiter auszubauen und weitere Unilever-Aktien zu erwerben.
Denn ebenso wie 3M und Amgen ist auch Unilever auf meiner Watchlist für den Oktober.
Eine weitere Aufstockung würde ich dabei ab einem Aktienkurs von €43,55 in Erwägung ziehen.
Eine entsprechende Limit-Order für 11 weitere Anteile habe ich bereits bei Trade Republic* platziert.
Union Pacific
Bei meinem vierten und letzten Zukauf handelt es sich um die US-amerikanische Eisenbahngesellschaft Union Pacific.
Am 30. September 2021 habe ich an dieser 3 weitere Anteile erworben.
Bei Anschaffungskosten von €513,25 ergab sich ein durchschnittlicher Kaufpreis von €171,08 je Aktie.
Der Kauf von 3 Union Pacific-Aktien erhöht mein Einkommen zunächst um €11 im Jahr.
Insgesamt befinden sich nun 8 Anteile von Union Pacific in meinem Depot.
Zwar hat es auch Union Pacific auf meine aktuelle Watchlist geschafft.
Doch nachdem der Kurs der Union Pacific-Aktie nun binnen weniger Tage schon wieder um fast 10% zugelegt hat, halte ich mit weiteren Nachkauf-Phantasien vorerst zurück.
Quelle: aktien.guide*
Sparpläne
Neben meinen Einmalkäufen investiere ich seit Anfang Oktober 2020 auch zwei Mal im Monat einen Betrag von €100 im Rahmen mehrerer Aktien-Sparpläne.
Hierbei handelt es sich ausschließlich um Unternehmen, deren Produkte und Dienstleistungen meine Familie und ich selbst gerne regelmäßig nutzen.
Aktuell bespare ich im Zuge dessen die folgenden 10 Aktien:
- Alphabet
- Amazon
- Apple
- McDonald’s
- Microsoft
- Netflix
- PayPal
- Walt Disney
Verkäufe
Seit meinem Depot-Update im Mai 2021 haben meinerseits keine Verkäufe mehr stattgefunden.
| Unternehmen | Anteile | Kaufpreis | Marktwert | Gewicht |
|---|---|---|---|---|
| 3M | 15 | 2036.15 | 2288.00 | 0.0242 |
| 7C Solarparken | 135 | 500.50 | 501.20 | 0.0053 |
| Alibaba | 3 | 506.49 | 372.37 | 0.0039 |
| Allianz | 28 | 4988.83 | 5473.00 | 0.0579 |
| Altria | 65 | 2512.02 | 2581.37 | 0.0273 |
| American Tower | 3 | 503.62 | 678.97 | 0.0072 |
| Amgen | 6 | 1190.65 | 1096.40 | 0.0116 |
| AT&T | 100 | 2517.58 | 2349.27 | 0.0249 |
| BlackRock | 2 | 624.10 | 1427.80 | 0.0151 |
| British American Tobacco | 77 | 2506.80 | 2312.85 | 0.0245 |
| Brookfield Renewable Corporation | 25 | 0 | 808.39 | 0.0086 |
| Brookfield Renewable Partners | 106 | 2480.55 | 3270.27 | 0.0346 |
| Church & Dwight | 18 | 1249.76 | 1274.12 | 0.0135 |
| Coca-Cola | 100 | 4255.12 | 4584.27 | 0.0485 |
| Encavis | 33 | 499.96 | 497.96 | 0.0053 |
| Fiverr | 3 | 496.5 | 452.00 | 0.0048 |
| Fresenius | 105 | 4379.42 | 4122.35 | 0.0436 |
| Japan Tobacco | 111 | 2500.17 | 1864.91 | 0.0197 |
| LVMH | 2 | 626.07 | 1253.00 | 0.0133 |
| McDonald's | 5 | 625 | 1057.00 | 0.0112 |
| Münchener Rück | 13 | 2460.88 | 3120.30 | 0.0330 |
| Novo Nordisk | 100 | 6067.66 | 8341.27 | 0.0883 |
| PayPal | 8 | 624.52 | 1819.00 | 0.0192 |
| Philip Morris | 30 | 1878.61 | 2491.27 | 0.0264 |
| Procter & Gamble | 9 | 990 | 1086.20 | 0.0115 |
| Royal Dutch Shell B | 70 | 996.56 | 1372.40 | 0.0145 |
| Royal Dutch Shell B ADR | 200 | 7351.15 | 7824.01 | 0.0828 |
| SAP | 16 | 1875 | 1863.00 | 0.0197 |
| Southern Company | 200 | 8916.57 | 10679.00 | 0.1130 |
| Square | 9 | 989.87 | 1862.90 | 0.0197 |
| STORE Capital | 120 | 2489.32 | 3373.87 | 0.0357 |
| Unilever | 32 | 1520.08 | 1461.08 | 0.0155 |
| Union Pacific | 8 | 1137.85 | 1451.40 | 0.0154 |
| Verizon | 100 | 5065.66 | 4686.27 | 0.0496 |
| Visa | 10 | 1461.3 | 1936.47 | 0.0205 |
| W.P. Carey | 45 | 2495.64 | 2869.27 | 0.0304 |
| Summe | 81319.96 | 94503.21 | 1.0000 |
ETF-Depot im Oktober 2021
Meine Anlagestrategie sieht vor, dass der Wert meines ETF-Portfolios um €1.000 im Monat zunehmen soll.
Um die gemäß Value Averaging erforderliche Wertsteigerung zu erreichen, habe ich zuletzt einen Nachkauf des iShares MSCI Emerging Markets IMI tätigen müssen.
In diesen habe ich am 19. August 2021 €910,12 an frischem Kapital nachgeschossen.
Lesestoff
Du möchtest mehr zum Value Averaging erfahren? Dann schau dir hierzu unbedingt einmal das Buch von Michael E. Edleson an. Denn hier erfährst du alles rund um meine favorisierte Anlageregel fürs Besparen von ETFs und Indexfonds.
| Index | Emittent | Kaufpreis | Marktwert | Gewicht |
|---|---|---|---|---|
| STOXX Europe 600 | iShares | 20151.52 | 24690.95 | 0.2061 |
| FTSE North America | Vanguard | 12879.08 | 21597.06 | 0.1803 |
| MSCI North America | iShares | 3074.05 | 4913.00 | 0.0410 |
| MSCI Pacific | Comstage | 7469.41 | 8771.01 | 0.0732 |
| MSCI World Small Cap | iShares | 12599.92 | 17660.24 | 0.1474 |
| MSCI Emerging Markets | Xtrackers | 5777.86 | 18025.66 | 0.1504 |
| MSCI Emerging Markets | iShares | 1650.34 | 2459.00 | 0.0205 |
| MSCI Emerging Markets Small Cap | iShares | 3965.45 | 6035.00 | 0.0504 |
| MSCI Emerging Markets IMI | iShares | 3512.52 | 3631.01 | 0.0303 |
| Developed Markets Property Yield | iShares | 9500.09 | 12034.01 | 0.1004 |
| Summe | 80580.2400 | 119816.94 | 1 |
Nachhaltigkeits-Depot im Oktober 2021
Auch mein Nachhaltigkeits-Portfolio hat zuletzt wieder Zuwachs erfahren.
Überzeugt hat mich dabei abermals die Crowdfunding-Plattform ecoligo.
Auf dieser kann man bereits ab €100 an Erneuerbare Energien-Projekten in diversen Entwicklungs- und Schwellenländern partizipieren.
Mehr Hintergrundinformationen über ecoligo habe ich für Euch auf einer ausführlichen Übersichtsseite zusammengefasst.
Seit meinem letzten Depotbericht habe ich mich dort an der Finanzierung von gleich 5 weiteren Solarprojekten in Kenia und Vietnam beteiligt.
Aktuell stehen für interessierte Anleger auf ecoligo* weitere 3 Solaranlagen zur Finanzierung bereit.
Über diese in Ghana und Vietnam befindlichen Projekte habe ich hier ausführlich berichtet:
Ghana
Vietnam
| Emittent | Wert | Zinsen | Land |
|---|---|---|---|
| ecoligo | 91.15 | 6 | Kenia |
| ecoligo | 92.85 | 6 | Ghana |
| ecoligo | 91.06 | 5.5 | Costa Rica |
| ecoligo | 89.73 | 5.5 | Costa Rica |
| ecoligo | 89.92 | 6 | Costa Rica |
| ecoligo | 85.68 | 6 | Kenia |
| ecoligo | 89.83 | 5.75 | Costa Rica |
| ecoligo | 81.91 | 5 | Costa Rica |
| ecoligo | 94.88 | 5.5 | Costa Rica |
| ecoligo | 87.92 | 5.5 | Costa Rica |
| ecoligo | 92.43 | 6 | Kenia |
| ecoligo | 92.23 | 5.5 | Costa Rica |
| ecoligo | 94.53 | 5.5 | Costa Rica |
| ecoligo | 89.71 | 5.5 | Costa Rica |
| ecoligo | 82.26 | 6 | Kenia |
| ecoligo | 100 | 6 | Kenia |
| ecoligo | 89.53 | 5 | Costa Rica |
| ecoligo | 91.86 | 4.5 | Costa Rica |
| ecoligo | 89.53 | 5 | Costa Rica |
| ecoligo | 100 | 6.5 | Vietnam |
| ecoligo | 100 | 6 | Ghana |
| ecoligo | 100 | 6.5 | Kenia |
| ecoligo | 100 | 5.5 | Vietnam |
| ecoligo | 100 | 6 | Vietnam |
| ecoligo | 100 | 5.5 | Vietnam |
| ecoligo | 100 | 6 | Thailand |
| ecoligo | 100 | 6 | Kenia |
| ecoligo | 100 | 5 | Vietnam |
| ecoligo | 100 | 5.5 | Kenia |
| ecoligo | 100 | 5.5 | Vietnam |
| ecoligo | 100 | 5 | Vietnam |
| ecoligo | 100 | 6 | Vietnam |
| ecoligo | 100 | 7 | Vietnam |
| ecoligo | 100 | 5.5 | Vietnam |
| ecoligo | 100 | 5.5 | Vietnam |
| ecoligo | 100 | 6 | Kenia |
| ecoligo | 100 | 6.5 | Vietnam |
| ecoligo | 100 | 6 | Ghana |
| ecoligo | 100 | 7.5 | Vietnam |
| ecoligo | 100 | 6 | Vietnam |
| ecoligo | 100 | 8 | Kenia |
| ecoligo | 100 | 8 | Kenia |
| ecoligo | 100 | 7.5 | Vietnam |
| ecoligo | 100 | 7.5 | Vietnam |
| ecoligo | 100 | 7.5 | Vietnam |
| ecoligo | 100 | 7.5 | Vietnam |
| ecoligo | 100 | 7.5 | Vietnam |
| ecoligo | 100 | 6 | Kenia |
| ecoligo | 100 | 6 | Kenia |
| Summe | 4717.01 | 296.25 |
Nächstes Update meines Depots
Das war’s auch schon wieder für dieses Mal.
Mein Depotbericht November 2021 erschien am 31. Oktober 2021.
Danke für deine Aufmerksamkeit und weiterhin viel Erfolg beim Sparen, Investieren und frei sein!
Meine Depotanbieter
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Denn hier findest du meine aktuellen Broker.
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Mein Disclaimer
Volle Transparenz: Die von mir gehandelten Aktien, ETFs, Anleihen und Optionen sind stets mit Risiken behaftet. Auch bin ich kein Finanz- oder Anlageexperte. Sowohl mein Depot als auch meine Finanztransaktionen sind daher weder als Anlageberatung noch als Empfehlung zu verstehen und ich übernehme keinerlei Haftung für Anlageentscheidungen, die auf Grundlage der hier präsentierten Informationen getroffen werden.
Auch bin ich selbst Kunde bei allen genannten Finanzdienstleistern. Davon abgesehen unterhalte ich keinerlei Geschäftsbeziehungen zu Trade Republic, Scalable Capital oder CapTrader. Solltest du dich von mir werben lassen, erhalte ich jedoch eine Werbeprämie vom jeweiligen Anbieter. Dies ist für dich natürlich mit keinerlei Nachteilen oder zusätzlichen Kosten verbunden.
Mehr Informationen hierzu findest du auch in meinem Disclaimer.
Hallo David,
ich habe schon lange auf dein Depotupdate gewartet – da ist ja einiges passiert. Mir gefallen einige deiner Nachkäufe ganz gut – besonders 3M und Union Pacific.
Warum hast du bei Amgen lediglich 1 Aktie erworben? Sind hier nicht die Transaktionskosten vergleichsweise hoch?
Viel Erfolg beim weiteren Investieren.
Viele Grüße,
MrTott (Chris)
Moin Chris,
erstmal ein riesiges Dankeschön für dein kontinuierliches Vorbeischauen und Kommentieren! Das direkte Feedback aus der Community bedeutet mir wirklich viel 🙂
Aber nun zu deiner Frage: Transaktionskosten spielen bei meinen Kauferwägungen inzwischen so gut wie keine Rolle mehr. Der €1, den mein Aktien-Broker Trade Republic für jede beliebe Ordergröße berechnet, ist eigentlich nicht der Rede Wert. Denn ob ich nun für eine Amgen-Aktie €185 oder €186 gezahlt habe, erscheint mir langfristig unerheblich.
Bist du denn noch bei einem traditionellen Broker mit höheren Ordergebühren?
Besten Gruß
David
Moin David,
das lese ich doch gerne und gebe das Dankeschön auch gleich an dich zurück. Dein Blog gefällt mir einfach echt gut und ich hole mir bei dir gerne Ideen/Anregungen. Auch deine Interviewreihe empfinde ich als richtig gute Idee, da hier viele unterschiedliche Meinungen zum Thema Börse dargestellt werden.
Du hast Recht, denn 1€ Transaktionsgebühr sind bei einer Summe im 3-stelligen Bereich zu vernachlässigen. Ich bin derzeit ausschließlich bei Trade Republic investiert, da ich (noch) keinen Sinn gesehen habe, mein Depot auf verschiedene Broker zu diversifizieren. Mich schrecken die Hohen Gebühren bei der Konkurrenz derzeit ab. Vielleicht passe ich es an, wenn meine Depotgröße 100.000€ übersteigt oder bestimmte Unternehmen über TR nicht handelbar sind, die ich unbedingt kaufen möchte.
Viele Grüße,
MrTott (Chris)
Respekt. Die viertel Million ist auch nicht mehr weit entfernt. Bei dem Depotstand macht der Zinseszins erst so richtig Spaß 🙂
Danke, Mathias!
Du hast recht – aller Anfang ist schwer.
Aber wenn der Schneeball erstmal rollt, ist er kaum noch aufzuhalten 🙂