Mit spätestens Mitte 40 möchte ich von meinem passiven Einkommen leben können.
Seit 2008 baue ich mir hierfür ein entsprechendes Wertpapierdepot auf.
Im Folgenden findest Du mein persönliches Depot Update fürs Frühjahr 2024.
Umschichtung und Konsolidierung abgeschlossen
Es ist schon eine halbe Ewigkeit her, seitdem ich Euch im Sommer 2023 letztmalig über mein Depot berichtet habe.
Seinerzeit unterzog sich mein Depot gerade dem größten Wandel, seit ich 2008 ernsthaft begann, zu investieren:
- Zum einen nahm ich eine Umschichtung meiner Vermögensallokation zugunsten meiner beiden Mietimmobilien vor.
- Zum anderen fand eine radikale Konsolidierung meiner bis dato vorhandenen Einzelaktien statt.
Diese beiden Entwicklungen habe ich in den vergangenen Monaten nunmehr erfolgreich zum Abschluss gebracht.
Keine Einzelaktien mehr im Depot
Konkret bedeutet dies, dass ich seit Anfang 2024 keine Einzelaktien mehr in meinem Depot habe.
Bei den letzten beiden Titeln, die mein Depot verlassen haben, handelte es sich konkret um die beiden europäischen Börsenschwergewichte schlechthin:
- der dänische Gesundheitskonzern Novo Nordisk und
- das französische Luxusgüterkonglomerat LVMH.
Beide Positionen haben mein Depot erfreulicherweise mit einem deutlichen Gewinn verlassen.
„Back to the Roots“
Mein Depot enthält nun also erstmals seit 2015 keine Einzelaktien mehr.
Stattdessen ähnelt es inzwischen wieder stark meiner ursprünglichen Anlagestrategie aus 2008.
Diese besteht aus einem breit diversifizierten Portfolio an Sammelanlagen – in meinem Fall hauptsächlich Exchange Trade Funds (ETFs) sowie einem Closed-end Fund (CEF).
Mit diesem Ansatz möchte ich den globalen Aktienmarkt möglichst vollumfänglich und – wie es mein guter Freund Anton Gneupel zu sagen pflegt – möglichst prognosefrei abbilden.
Mein Depot im Frühjahr 2024
Am 30.04.2024 war mein Depot insgesamt €197.804,99 wert und enthielt nun nur noch die folgenden 8 Sammelanlagen:
| Index | Emittent | Kaufpreis | Marktwert |
|---|---|---|---|
| STOXX Europe 600 | iShares | €31.590,58 | €41.542,94 |
| FTSE North America | Vanguard | €39.510,38 | €62.782,48 |
| FTSE Japan | Vanguard | €8.762,02 | €10.304,15 |
| FTSE Developed Asia Pacific ex Japan | Vanguard | €10.562,53 | €10.636,90 |
| MSCI World Small Cap | iShares | €21.854,80 | €28.638,41 |
| MSCI Emerging Markets IMI | iShares | €16.958,72 | €28.054,20 |
| Corporate Real Estate ETF | NETLease | €4.000,00 | €4.248,27 |
| Utilities, Infrastructure & Power Opportunities | BlackRock | €11.250,70 | €11.597,64 |
| Summe | €144.489,73 | €197.804,99 |
Gründe für die Depotveränderung
Die große Frage, die nun noch im Raum steht, ist, weshalb ich mich über die letzten 2 Jahren hinweg überhaupt von all meinen Einzelaktien getrennt habe.
Hierfür gibt es tatsächlich 2 wesentliche Gründe:
- Einerseits kostet es schlichtweg deutlich mehr Zeit, sich mit Einzelaktien angemessen auseinanderzusetzen. In meiner gegenwärtigen Lebensphase habe ich aber andere Prioritäten. Vor allem möchte ich lieber Zeit mit meiner Familie verbringen und mein gemeinnütziges Projekt Wilde Wälder weiter voranbringen.
- Andererseits haben mir die vergangenen 9 Jahre, in denen ich zweigleisig investiert habe (Einzel- und Sammelanlagen), nochmals deutlich vor Augen geführt, dass ich persönlich mit Einzelaktien nicht dauerhaft in der Lage bin, eine wesentlich höhere Rendite zu erwirtschaften, als es mit meiner reinen ETF-Strategie der Fall gewesen wäre.
Vor diesem Hintergrund erschien es mir nur rational, mich nun wieder auf meine ursprüngliche Anlagestrategie zurückzubesinnen und die frei gewordene Zeit für die mir aktuell wichtigeren Themen zu nutzen.
Mein Depotanbieter
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Nächste Depot Update
Mein nächstes Depot Update erscheint im Sommer 2024.
Danke für deine Aufmerksamkeit und weiterhin viel Erfolg beim Sparen, Investieren und frei sein!
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Über mich
Meine Empfehlungen
Volle Transparenz: Meine Investitionen sind stets mit Risiken behaftet. Auch bin ich kein Finanz- oder Anlageexperte. Meine persönliche Anlagestrategie ist daher weder als Anlageberatung noch als Empfehlung zu verstehen und ich übernehme keinerlei Haftung für Anlageentscheidungen, die auf Grundlage der hier präsentierten Informationen getroffen werden. Mehr Informationen hierzu findest du auch in meinem Disclaimer.
