Im September 2024 habe ich mein Depot radikal vereinfacht: Statt sechs ETFs mit unterschiedlichen Gewichtungen und regelmäßigem Rebalancing investiere ich seither alles in einen einzigen Fonds – den SPDR MSCI All Country World Investable Market UCITS ETF (ISIN: IE000DD75KQ5).
Die Idee hinter meinem Wechsel: maximale globale Streuung inklusive Small Caps, regelmäßige Ausschüttungen und niedrige Kosten – eine Strategie, die mich nachts ruhig schlafen lässt.
Seit dem 1. September 2024 bespare ich den ETF wöchentlich mit 250 Euro (bis zu vier Mal im Monat). Zusätzlich habe ich am 3. April 2025 ein opportunistisches Einmalinvestment von 1.000 Euro getätigt, als die Märkte aufgrund der neuen US-Zollpolitik deutlich nachgaben.
Was das in Zahlen bedeutet (01.09.2024 – 31.08.2025)
Meine eigenen Zahlen, hier ausgewertet mit Parqet, zeigen:
Insgesamt habe ich 13.144,03 Euro investiert; der Depotwert lag zum Stichtag bei 13.696,14 Euro. Das entspricht einer TTWROR von 9,72% (IZF: 9,84%). Die reinen Kursgewinne betragen 552,11 Euro, hinzu kamen Brutto-Dividenden über 85,31 Euro (Netto: 69,56 Euro).
Nach bereits abgeführten Steuern und Gebühren steht so ein Zuwachs von genau 619,00 Euro zu Buche.
Wer seine eigene Geldanlage ähnlich detailliert auswerten möchte, dem kann ich die App von Parqet sehr empfehlen. Damit lassen sich Sparpläne, Einmalinvestments und Ausschüttungen sauber erfassen und analysieren. Über meinen Affiliate-Link* erhalten Interessierte zudem einen Vorteil: Mit dem Code JUNGINRENTE10 gibt es für Neukunden in den ersten 12 Monaten 10% Rabatt.
Warum ich den SPDR MSCI All Country World Investable Market ETF gewählt habe – kurz erklärt
Der zugrunde liegende Index, der MSCI All Country World Investable Market, ist einer der umfassendsten Aktienindizes der Welt (aktueller Indexvergleich). Er deckt rund 99% der global investierbaren Marktkapitalisierung ab – inklusive Large, Mid und Small Caps aus entwickelten und Schwellenländern.
Der SPDR ETF bildet diesen Index per optimiertem Sampling ab – eine Methode, um Kosten niedrig zu halten (TER: 0,17% p.a.), ohne merkbar von der Indexrendite abzuweichen. Hardcore-Puristen werden dabei natürlich bemängeln, dass so „nur“ rund 4.200 Positionen statt aller rund 9.000 Titel im ETF stecken.
Zur besseren Einschätzung der Performance-Lücke (sog. Tracking Difference) zwischen dem ETF und „seinem“ Index empfiehlt sich jedoch ein Blick auf die offiziellen Zahlen des Anbieters (Achtung: Die Grafik zeigt die thesaurierende Variante, die aber als Proxy für die ausschüttende genutzt werden kann).
Dabei zeigt sich: Der Unterschied zwischen ETF und Index bewegt sich in der Praxis in einem aus meiner Sicht durchaus vertretbaren Rahmen: In den letzten 10 Jahren betrug die maximale Underperformance des ETF vor Kosten 0,44% p.a. (im Corona-Jahr 2020). Demgegenüber hat der ETF seinen Index in über der Hälfte des 10-Jahres-Zeitraums vor Kosten sogar outperformen können (bis zu 1,52% p.a.). Letzteres gilt zwar methodisch ebenfalls als Abweichung – aber über mehr Rendite beschwere ich mich in der Regel nicht. 😉
Fondskonstruktion und Volumen
Oft angesprochen wird das vergleichsweise kleine Volumen der ausschüttenden Anteilsklasse. Tatsächlich sind es bisweilen rund 57,7 Mio. USD – ein Bruchteil dessen, was viele Standard-ETFs vorweisen. Entscheidend ist jedoch: die thesaurierende Schwesterklasse existiert seit 2011 und bringt es auf mehrere Milliarden Dollar. Beide Klassen werden gemeinsam verwaltet, und der Anbieter State Street gehört zu den größten Asset Managern weltweit. Für mich ist das kein Grund zur Sorge.
Was wirklich im SPDR MSCI All World Investable Market ETF steckt
Top-5-Positionen
- NVIDIA (4,3%)
- Microsoft (3,5%)
- Apple (3,4%)
- Alphabet (2,6%)
- Amazon (2,2%)
Top-5-Länder
- USA (63,1%)
- Japan (5,6%)
- Großbritannien (3,5%)
- China (3,0%)
- Kanada (3,0%)
Top-5-Sektoren
- IT (24,9%)
- Finanzen (17,3%)
- Industrie (11,8%)
- Nicht-Basiskonsum (10,8%)
- Gesundheit (8,8%)
Quelle: State Street Corporation
Stand: 11.09.2025
Mein Alltag mit dem SPDR MSCI All Country World Investable Market ETF
Der größte Vorteil ist für mich nicht eine einzelne Renditezahl, sondern die Entlastung im Alltag. Kein Rebalancing, keine Überlegung, ob die Gewichtung noch passt – stattdessen eine klare, reproduzierbare Vorgehensweise: automatischer Sparplan, quartalsweise Ausschüttungen, Nachkäufe bei Rücksetzern. Prognosefrei, effizient, stressfrei.
Ein kleiner Zusatznutzen kommt bei mir noch über die Trade Republic* Visa-Card ins Spiel. Dort werden bis zu 1% meiner monatlichen Kartenzahlungen (bis zu 1.500 Euro pro Monat) automatisch als zusätzlicher Sparplan ausgeführt. In den letzten zwölf Monaten kamen so 145,03 Euro Extra-Investment zusammen. Kein zentrales Argument für den ETF oder den Broker, aber auf jeden Fall ein netter Nebeneffekt.
Mein Fazit nach 12 Monaten
Die Entscheidung, meine Neuinvestitionen auf den SPDR MSCI All Country World Investable Market ETF zu konzentrieren, hat mir die gewünschte Ruhe gebracht. Mit einer zeitgewichteten Rendite von 9,72% nach einem Jahr liege ich im grünen Bereich, vor allem aber habe ich ein Setup, das ich langfristig durchhalten kann. Für mich ist der ETF die bislang überzeugendste Umsetzung des SWAN-Prinzips: breite Diversifikation, niedrige Kosten, regelmäßige Ausschüttungen und ein Minimum an Komplexität.
Natürlich bleibt auch dieser Welt-ETF US-lastig (aktuell etwa 63%), was jedoch schlicht die Realität der Weltbörsen widerspiegelt. Für mich ist das kein Makel, sondern Ausdruck eines prognosefreien Ansatzes: ich nehme die Märkte so, wie sie sind.
Weiterführende Lektüre
Falls du dich tiefergehend mit dem Thema Weltportfolio auseinandersetzen möchtest, kann ich dir wärmstens die Lektüre zwei meiner favorisierten Finanzfachbücher empfehlen.
Hierbei handelt es sich um Souverän investieren für Einsteiger* und Souverän investieren mit Indexfonds und ETFs* (für fortgeschrittene Privatanleger) jeweils von Gerd Kommer.
Über David
David (39) ist seit über 13 Jahren glücklich verheiratet und Vater von zwei Kindern.
Der Diplom-Kaufmann arbeitet seit 2012 in einer großen Unternehmensberatung und wurde dort 2018 Prokurist. 2025 nimmt er ein Sabbatical, um sich seinen Herzensthemen zu widmen und neue Perspektiven zu gewinnen.
Seit 2017 berichtet er auf Jung in Rente über seinen Weg zur finanziellen Freiheit.
2022 gründete er zudem die gemeinnützige Organisation Wilde Wälder, die er seither als Geschäftsführer leitet.
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Guten Tag David,
ich hab einen besseren ETF gefunden der besser performed hat:
iShares Edge MSCI World Momentum Factor UCITS ETF
Viele Grüße
Jörg Ziegler