Der richtige Broker eröffnet das Tor zum langfristigen Vermögensaufbau mit Aktien, ETFs und dem Optionshandel.
Hier findest du meine persönlichen Favoriten:
Meine persönlichen Favoriten:
Broker
Schon seit Juli 2019 nutze den deutschen Online-Broker Trade Republic.
Obwohl Trade Republic erst 2015 gegründet wurde, gehört das Unternehmen heute mit 4 Millionen Kunden in 17 Ländern bereits zu den größten Brokern in Europa.
Angebot von Trade Republic
Das Angebot von Trade Republic umfasst inzwischen neben Aktien und ETFs auch Anleihen und Kryptowährungen.
Dabei lassen sich Sparpläne bei Trade Republic schon ab einer Sparrate von €1 einrichten.
Der Ausführungszeitpunkt des Sparplans kann wahlweise auf den Anfang oder die Mitte des Monats gelegt werden.
Ob der jeweilige Sparplan wöchentlich, 14-tägig, monatlich oder quartalsweise ausgeführt werden soll, kann man selbst festlegen.
Preise von Trade Republic
Sowohl das Verrechnungskonto als auch die Depotführung sind bei Trade Republic kostenfrei.
Auch fällt bei Trade Republic grundsätzlich keine Orderprovision an.
Allerdings erhebt Trade Republic eine sogenannte Fremdkostenpauschale von €1 für Einmalkäufe von Aktien und ETFs.
Von der Fremdkostenpauschale ausgenommen bleiben alle Sparplanausführungen, die sowohl für Aktien als auch für ETFs komplett kostenfrei sind.
Das vollständige Preis- und Leistungsverzeichnis von Trade Republic findet ihr hier.
Handelsplätze und -zeiten von Trade Republic
Der Handel von Aktien und ETFs erfolgt bei Trade Republic über das an der Börse Hamburg betriebene elektronische Handelssystem LS Exchange von Lang & Schwarz.
Dort ist der Handel börsentäglich von Montag bis Freitag zwischen 7:30 und 23:00 Uhr möglich.
Die Geld-Brief-Spanne („Spread“) – also der Unterschied zwischen Verkaufs- und Ankaufskurs – ist zwischen 9:00 und 17:30 Uhr an das elektronische Handelssystem der Börse Frankfurt XETRA gebunden, welches als Referenzmarkt fungiert.
Zinsen bei Trade Republic
Trade Republic verwahrt Dein nicht-investiertes Geld auf Treuhandsammelkonten bei Partnerbanken (z.B. Deutsche Bank).
Solange die eingezahlten Gelder nicht investiert sind, werden sie von den Partnerbanken verzinst.
Trade Republic leitet die erhaltenen Zinsen abzüglich Kosten an Dein Verrechnungskonto weiter.
Aktuell entspricht der von Trade Republic weitergeleitete Zins einem Zinssatz von 3,75% p.a. auf Dein nicht-investiertes Guthaben (Stand: 23.08.2024).
Steuerabführung von Trade Republic
Seit 2009 wird von Kapitalerträgen aus Aktien und ETFs die sogenannte Kapitalertragsteuer abgezogen.
Bei in Deutschland ansässigen Banken wird diese automatisch einbehalten und an das Finanzamt abgeführt.
Da das Depot von Trade Republic in Deutschland beheimatet ist, kommt hier die automatische Einbehaltung der Kapitalertragsteuer zur Anwendung.
Bedienoberfläche von Trade Republic
Einer der wesentlichen Nachteile von Trade Republic war lange Zeit die Bedienoberfläche.
Denn ursprünglich sich Trade Republic ausschließlich über die Trade Republic App bedienen.
Doch seit einiger Zeit ist Trade Republic mit einer Desktop-Version auch im Browser verfügbar.
So nutze ich den Trade Republic Broker
Trade Republic bietet mir fast alles, was ich mir von einem Broker beim Kauf von Aktien wünsche:
- Das Angebot ist riesig,
- die Preise sind niedrig und
- die Bedienung ist einfach.
Ich persönlich nutze Trade Republic vor allem für ETF-Sparpläne.
Interessiert? Dann werbe ich dich gern. Melde dich hierfür einfach über den folgenden Link bei Trade Republic an!
Für meinen Optionshandel nutze ich seit September 2018 mit CapTrader einen deutschen Reseller von Interactive Brokers.
CapTrader ist bereits seit den 2000er Jahren am Markt aktiv und damit im Vergleich zu den Neo-Brokern Trade Republic und Scalable Capital quasi schon ein Urgestein im Online-Brokerage.
Angebot von CapTrader
Das Angebot von CapTrader umfasst aktuell (Stand 30.06.23) mehr als 1.200.000 handelbare Wertpapiere.
CapTrader bietet meines Wissens zwar von Haus aus keine Sparpläne an.
Dafür besteht jedoch die Möglichkeit, über CapTrader ein separates Depot bei ebase (European Bank for Financial Services) zu eröffnen, wo mehr als 7.000 sparplanfähige Fonds und ETFs zur Verfügung stehen.
Preise von CapTrader
Das Gebührenmodell von CapTrader ist vergleichsweise komplex.
Aktien- und ETF-Käufe sind z.B. ab €2 bzw. $2 möglich.
Die eigentliche Stärke von CapTrader ist in meinen Augen jedoch die Möglichkeit zum Optionshandel.
Der Kauf bzw. Verkauf von Call- und Put-Optionen schlägt je nach Land beispielsweise wie folgt zu Buche:
- €2,00 (Deutschland),
- $3,50 (USA),
- $3,50 (Kanada),
- £3,50 (Großbritannien),
- 4,00 CHF (Schweiz) oder
- ¥500 (Japan).
Das vollständige Preis- und Leistungsverzeichnis von CapTrader findet ihr hier.
Handelsplätze und -zeiten von CapTrader
CapTrader öffnet einem die Tür zu mehr als 150 Börsen in 33 Ländern (Stand: 30.06.23).
Insofern ist es praktisch rund um die Uhr möglich, Wertpapiere zu handeln:
Von Australien über Fernost und Europa bis in die USA.
Steuerabführung von CapTrader
Das Depot von CapTrader ist nicht in Deutschland beheimatet, sondern wie in meinem Fall z.B. in Irland.
Folglich kommt keine automatische Einbehaltung der Kapitalertragsteuer zur Anwendung.
Stattdessen müssen alle anfallenden Kapitalerträge im Folgejahr über die Steuererklärung nachversteuert werden.
Bedienoberfläche von CapTrader
Das Serviceangebot von CapTrader lässt sich über verschiedene Handelsplattformen nutzen.
Ich persönlich nutze ausschließlich zwei Bedienoberflächen:
- Für die Arbeit am PC oder Mac wäre dies die Trader Workstation (TWS) und
- unterwegs greife ich auf die Mobile App (iOS und Android) zu.
So nutze ich den CapTrader Broker
CapTrader ist seit Jahren meine erste Wahl für den Optionshandel:
- Denn die Anzahl an verfügbaren Wertpapieren ist unübertroffen,
- die Preise sind sehr fair und
- die frei verfügbaren Tools ermöglichen einen professionellen Optionshandel.
Ich persönlich nutze CapTrader daher sowohl für den Optionskauf und -verkauf als auch für alle in Deutschland schwieriger handelbaren Wertpapiere (z.B. US-REITs).
Interessiert? Dann werbe ich dich gern. Melde dich hierfür einfach über den folgenden Link beim CapTrader an!
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MEIN DISCLAIMER
Volle Transparenz: Die von mir gehandelten Aktien, ETFs, Anleihen und Optionen sind stets mit Risiken behaftet. Auch bin ich kein Finanz- oder Anlageexperte. Sowohl mein Depot als auch meine Finanztransaktionen sind daher weder als Anlageberatung noch als Empfehlung zu verstehen und ich übernehme keinerlei Haftung für Anlageentscheidungen, die auf Grundlage der hier präsentierten Informationen getroffen werden.
Auch bin ich selbst Kunde bei allen genannten Finanzdienstleistern. Davon abgesehen unterhalte ich keinerlei Geschäftsbeziehungen zu Trade Republic, Scalable Capital oder CapTrader. Solltest du dich von mir werben lassen, erhalte ich jedoch eine Werbeprämie vom jeweiligen Anbieter. Dies ist für dich natürlich mit keinerlei Nachteilen oder zusätzlichen Kosten verbunden.
Mehr Informationen hierzu findest du auch in meinem Disclaimer.